أليسون مايكل أورينستين | صور جيتي
مع بدء موسم الضرائب ، قد يواجه كبار السن أسئلة جديدة هذا العام.
تسجيل 5.9٪ تكلفة الضمان الاجتماعي لتعديل المعيشة ربما زاد دخلهم العام الماضي.
وفي الوقت نفسه ، يمكن أن تجعل الإيرادات الأخرى ، مثل التوزيعات الدنيا المطلوبة ، أو عمليات سحب حساب التقاعد الأخرى ، أو العمل بدوام جزئي أو بدوام كامل ، عملية الإيداع أكثر تعقيدًا.
أ دراسة حديثة من قبل رابطة كبار السن وجدت أن 57٪ من كبار دافعي الضرائب يخشون أن يتم فرض ضرائب على المزيد من مزايا الضمان الاجتماعي الخاصة بهم.
تعرف على المزيد حول التمويل الشخصي:
ما يقرب من نصف الأمريكيين يعتقدون أننا بالفعل في حالة ركود
لا يزال الوقت مناسبًا للعثور على وظيفة ، كما يقول الخبراء المهنيون
إذا كنت تريد راتبًا أعلى ، فقد تكون فرصك أفضل الآن
والخبر السار هو أن هناك مساعدة كبيرة متاحة للمساعدة في الإيداع الضريبي ، وفي بعض الحالات تكون مجانية.
في 1 فبراير ، أ برنامج المساعدة الضريبية لمؤسسة AARP يجب أن تبدأ في تقديم مساعدة ضريبية افتراضية وشخصية مجانية.
البرنامج موجه نحو محبي الضرائب الذين تبلغ أعمارهم 50 عامًا أو أكثر من ذوي الدخل المنخفض إلى المتوسط.
ومع ذلك ، فهي مفتوحة للمودعين من جميع الأعمار الذين لديهم عوائد أقل تعقيدًا ، وفقًا لـ Lynnette Lee-Villanueva ، نائبة رئيس Tax-Aide في AARP.
وقالت Lee-Villanueva عن عودة ما بعد الوباء: “هذه هي السنة الأولى التي نعتقد أننا سنعود فيها حقًا إلى غالبية الأماكن المفتوحة شخصيًا”.
وقالت “متطوعونا لا يطيقون الانتظار للعودة وجهًا لوجه مع الناس”.
يمكن لكبار السن أيضًا طلب المساعدة من متخصصي الضرائب الآخرين هذا العام للوفاء بالموعد النهائي في 18 أبريل لتقديم الإقرارات الفيدرالية الخاصة بهم.
قال توم إنه مع بدء موسم الضرائب ، من المهم أن يكون لديك اجتماع ، ولو لبضع دقائق فقط ، قبل العمل مع شخص ما للتأكد من أنك على نفس الصفحة. أوسابين ، مدير المحتوى الضريبي والعلاقات الحكومية في National رابطة محترفي الضرائب.
قال أوسابين: “تحلم بأنك ستكون قادرًا على تطوير علاقة مع هذا الشخص وأنك تشعر أنك يمكن أن تكون صريحًا”.
أين تجد مساعدة ضريبية مجانية
يعد برنامج AARP’s Tax-Aide أكبر برنامج للمساعدة الضريبية على أساس المتطوعين في البلاد ، وفقًا لـ Lee-Villanueva.
يعمل البرنامج جنبًا إلى جنب مع برامج المساعدة الضريبية الطوعية (VITA) والاستشارات الضريبية لكبار السن (TCE) التابعة لمصلحة الضرائب الأمريكية ، والتي توفر الإعداد الضريبي الأساسي مجانًا للأفراد المؤهلين.
من المتوقع أن يكون لدى مساعد الضرائب التابع لـ AARP 25000 متطوع هذا العام في 3500 موقع في جميع الولايات الخمسين وفي واشنطن العاصمة.
نحن نوفر للناس الكثير من المال.
لينيت لي فيلانويفا
نائب رئيس مساعد الضرائب في AARP
للعثور على موقع قريب منك وما إذا كنت بحاجة إلى تحديد موعد أو الحضور ، يتوفر المزيد من المعلومات على موقع AARP الضريبي أو عن طريق الاتصال بالرقم 888-AARPNOW (888-227-7669).
وقالت لي فيلانويفا: “إننا نوفر على الناس قدرًا كبيرًا من المال ، عادة ما يكون عدة مئات من الدولارات التي كان عليهم دفعها للحصول على هذا العائد من قبل مُعد ضرائب مدفوعة”.
قالت: “إنها الأموال التي تعود في جيوبهم التي يحتاجونها حقًا”.
بالإضافة إلى السنة الضريبية الحالية ، يمكن للبرنامج أيضًا المساعدة في تقديم الإقرارات للسنوات الثلاث الماضية.
انشي | E + | صور جيتي
يمكن أن يساعد هذا المودعين الذين قد يكونون مؤهلين للحصول على ائتمانات ضريبية موسعة سابقًا ، لكنهم لم يتلقوا هذه الأموال بعد. جعلت الحكومة مؤقتًا الإعفاءات الضريبية للأطفال وائتمانات ضريبة الدخل المكتسبة أكثر سخاء. ويشمل ذلك العمال الذين تزيد أعمارهم عن 65 عامًا والذين كان بإمكانهم الاستفادة من الإعفاء الضريبي على الدخل المكتسب إذا كانوا لا يزالون يعملون في عام 2021 ، وفقًا لـ Lee-Villanueva.
للحصول على أفضل خدمة من برنامج المساعدة الضريبية ، يجب على الأفراد جمع كل المعلومات ذات الصلة التي قد يحتاجون إليها ، مثل المستندات الورقية للضمان الاجتماعي واستمارات 1099 ودخل المعاش وكشوف الحسابات المصرفية.
بالتأكيد ، يمكن لجميع المُقدمين – مثل أولئك الذين لديهم دخل إيجار من ممتلكات يمتلكونها أو ، في معظم الأماكن ، أفراد عسكريون في الخدمة الفعلية – التأهل لبرنامج المساعدة الضريبية ، وفقًا لـ Lee-Villanueva.
نصائح للعثور على متخصصي الضرائب
قبل أن يتقدم كبار السن بطلب للحصول على مساعدة ضريبية مجانية أو توظيف متخصص ضرائب لمساعدتهم على إكمال عائداتهم ، هناك بعض الأشياء التي يجب أن يعرفوها ، وفقًا لـ O’Saben.
أولاً ، قوانين الضرائب ليست محددة حسب العمر. قال أوسابين: “لا يوجد شيء يضاهي التقدم في السن أو صغر سن شرط الحصول على الإقرار الضريبي”.
بدلاً من ذلك ، سيحدد دخلك ما إذا كنت بحاجة إلى تقديم إقرار فيدرالي أم لا.
إذا كان الضمان الاجتماعي هو مصدر الدخل الوحيد لك ، فربما لن تتم مطالبتك بتقديم ملف ، وفقًا لـ O’Saben. لكن هذا يمكن أن يتغير مع الدخل الإضافي.
قال أوسابين: “الموضوع الرئيسي لكبار السن في الإيداع الضريبي هو التواصل” ، ولا تخف من طرح الأسئلة.
إذا كنت تبحث عن معد ضرائب جديد ، فاسأل أصدقائك وعائلتك من يوصون به.
عند مقابلة محترف لأول مرة ، اطرح أسئلة للتأكد من أنك على نفس الصفحة. قال أوسابين ، لا تخف من طرح الأسئلة خلال عملية الإيداع.
تأكد أيضًا من إعداد جميع النماذج والمعلومات ذات الصلة. إذا اخترت الاتصال الرقمي فقط بحسابات معينة ، فتأكد من تضمين هذه النماذج.
قم ببعض الواجبات المنزلية واستعد.
توم أوسابين
مدير المحتوى الضريبي والعلاقات الحكومية في الرابطة الوطنية لمحترفي الضرائب
ضع في اعتبارك أن جميع المعاملات ، مثل التوزيعات الخيرية من حسابات التقاعد الفردية ، لن تكون مصحوبة بوثيقة حكومية توضح أن التحويل قد تم ، على حد قول أوسابين.
قال أوسابين: “قم بأداء واجبك وتعال مستعدًا”.
N’oubliez pas non plus que même si vous pouvez engager un fiscaliste pour vous aider, c’est votre signature qui apparaît sur la déclaration de revenus à la fin du processus, ce qui signifie que vous êtes personnellement responsable de toutes les informations figurant sur النموذج.
قال أوسابين أيضًا ، احذر من محترفي الضرائب أو البرامج التي تعد باسترداد مبالغ كبيرة دون معرفة وضعك المالي الشخصي.
قال أوسابين: “إذا كنت لا تشعر بالراحة ، عليك أن تبحث عن محترف آخر”.