يستثمر القلة الروس في العقارات التجارية الأمريكية ، متجنبين العقوبات كما حذر الفدراليون البنوك

من المرجح أن يستثمر القلة الروسية الأثرياء في العقارات التجارية الأمريكية ويحاولون التحايل العقوبات المفروضة بعد غزو أوكرانيا العام الماضي ، وفقًا لتحذير أرسلته وحدة الجرائم المالية والاستخبارات بوزارة الخزانة إلى البنوك.

وقالت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) البنوك كن على اطلاع على المعاملات العقارية التجارية المشبوهة (CRE) التي قد تنفذها النخب الروسية الخاضعة للعقوبات والأوليغارشية وأفراد أسرهم والكيانات التي يستخدمونها لنقل ثرواتهم.

أشار تنبيه FinCEN إلى أن الوكالة “تُقيِّم أن النخب الروسية الخاضعة للعقوبات ووكلائها يحاولون على الأرجح استغلال العديد من نقاط الضعف في سوق CRE من أجل التهرب من العقوبات”.

قال هيمامولي داس: “بفضل الضغط الدولي والقيود الاقتصادية التي فرضتها أكثر من 30 دولة على روسيا بسبب حربها الوحشية ضد أوكرانيا ، تجد النخب الروسية الخاضعة للعقوبات نفسها أمام خيارات أقل للتحرك وإخفاء ثرواتها. غير مشروعة”. مدير FinCEN. قال في بيان.

اتهم اثنان بتجنب العقوبات الأمريكية لمساعدة OLIGARCH الروسي في حماية يخت بقيمة 90 مليون دولار

علم وطني روسي يرفرف فوق مقر بنك روسي ، البنك المركزي الروسي ، في موسكو في 28 فبراير 2022. (أندري روداكوف / بلومبرج عبر Getty Images / Getty Images)

تمثل العقارات التجارية فرصة جذابة لتجنب العقوبات لأنها “تتضمن بشكل منهجي طرق تمويل معقدة للغاية وهياكل ملكية مبهمة يمكن أن تسمح للجهات السيئة بإخفاء الأموال غير المشروعة بسهولة نسبيًا في استثمارات العقارات التجارية” ، وفقًا للتنبيه.

تستخدم الشركات الخاصة والمستثمرون المشاركون في سوق الاستثمار العقاري بشكل روتيني الصناديق والشركات الوهمية وأدوات الاستثمار المجمعة والكيانات القانونية الأخرى على جانبي المعاملات. تسمح هذه الهياكل القانونية للمستثمرين بالحد من مسؤوليتهم القانونية والضريبية والمالية.

يعلن الخزانة الأمريكية عن عقوبات إضافية ضد مجموعة WAGNER في روسيا

سيارة شرطة مالية إيطالية متوقفة أمام يخت مملوك لأوليغارشي روسي أليكسي مورداشوف في إمبيريا ، إيطاليا ، 5 مارس 2022. (AP Photo / Antonio Calanni / AP Newsroom)

عادةً ما تتضمن معاملات CRE أيضًا طبقات متعددة من هذه الكيانات القانونية ويمكن أن يكون لها العديد من المستثمرين خلفها ، مما قد يجعل من الصعب على المؤسسات المالية تحديد جميع المالكين المستفيدين من عمل معين.

هذا الافتقار إلى الشفافية واستقرار العائدات جعل المعاملات جذابة بشكل خاص للمستثمرين والكيانات الأجنبية. يميل المستثمرون الأجانب إلى تكوين حصة كبيرة من معاملات CRE في الولايات المتحدة – يلاحظ FinCEN Alert أن 8.4٪ من المعاملات في استطلاع 2021 تضمنت عميلًا أجنبيًا واحدًا على الأقل يعيش في الخارج ، وكان الرقم أعلى من 10٪ لعدة سنوات قبل ذلك. الوباء.

بوتين يتهم الغرب بالسرقة من خلال العقوبات في خطاب وطني حول إسقاط الاقتصاد

واضعو اليد يعرضون لافتات وعلم أوكراني أثناء احتلالهم لمبنى يعتقد أنه ينتمي إلى الأوليغارشية الروسية. (AP Photo / Alberto Pezzali / AP Newsroom)

حددت FinCEN أربع طرق يتم من خلالها القلة الروسية معاقبة وقد تحاول النخب استخدام سوق CRE للتهرب من العقوبات:

• يمكن استخدام أدوات الاستثمار المجمعة ، بما في ذلك الأموال الخارجية ، للتحايل على التزامات العناية الواجبة للعملاء (CDD) للمؤسسات المالية ومتطلبات الإبلاغ الخاصة بقانون السرية المصرفية. تلاحظ FinCEN أنه حتى إذا خفضت البنوك عتبة CDD الخاصة بها من حصة 25٪ في الصندوق إلى 10٪ – وهو أمر نموذجي للعملاء ذوي المخاطر العالية – فإن المستثمرين الذين يسعون إلى التهرب من العقوبات يمكنهم ببساطة خفض أموالهم ، أقل بقليل من هذا الحد لتجنب اكتشافهم.
• يمكن استخدام شركات Shell والصناديق الاستئمانية الموجودة في الولايات المتحدة أو في الخارج من قبل النخب الروسية الخاضعة للعقوبات لإخفاء ملكيتها في ممتلكات شركة CRE ، خاصة في العقارات عالية القيمة مع طبقات متعددة من الكيانات القانونية والصناديق الاستئمانية. يمكن لشركات التطوير العقاري المشروعة وشركات إدارة الأصول أن تنجر عن غير قصد إلى مخططات لخرق العقوبات من خلال استخدام هذه الهياكل.
• يمكن استخدام الأطراف الخارجية – بما في ذلك الأقارب أو الأصدقاء أو شركاء العمل – من قبل النخب الروسية الخاضعة للعقوبات أو وكلائها لإنشاء الكيانات القانونية المستخدمة في معاملات CRE غير القانونية.
• قد تكون الاستثمارات السرية في مجال الاستثمار العقاري التي تقدم عوائد مستقرة جذابة للنخب الروسية الخاضعة للعقوبات ووكلائها ، حيث تقل احتمالية ملاحظتها من قبل عامة الناس أو جذب انتباه غير مرغوب فيه. تلاحظ FinCEN أن هذه يمكن أن “تتنوع بشكل كبير في الطبيعة” ومن المرجح أن تتم تجربتها في المناطق الحضرية الصغيرة إلى المتوسطة الحجم كما هو الحال في المدن الكبرى.

احصل على أعمال FOX على الطريق بالنقر هنا

FinCEN هي وكالة داخل مكتب وزارة الخزانة للإرهاب والاستخبارات المالية التي تجمع المعلومات الاستخبارية المالية وتسعى لمكافحة غسل الأموال وتمويل الجماعات الإرهابية والجرائم المالية الأخرى. عندما تقدم البنوك تقارير الأنشطة المشبوهة بشأن المعاملات المشتبه في كونها غير قانونية بطبيعتها إلى وزارة الخزانة ، فإن FinCEN هي الوكالة الفرعية التي تحللها وتجعلها متاحة لمسؤولي إنفاذ القانون لتحقيقاتهم.